Jika Anda ingin mengetahui dunia trading dan investasi cryptocurrency tetapi tidak tahu harus mulai dari mana, maka panduan investasi cryptocurrency ini akan membantu Anda untuk memulai investasi cryptocurrency. Perlu Anda ketahui investasi cryptocurrency hanyalah suatu kelas aset investasi lain, tidak jauh berbeda dengan berinvestasi di saham, obligasi, atau opsi.
Tetapi sebagai pemula yang trading crypto, Anda harus meluangkan waktu untuk mempelajari dasar-dasarnya. Setelah Anda memiliki fondasi yang baik, maka Anda pasti akan menjadi lebih nyaman dan mendapatkan lebih banyak kepercayaan. Dalam artikel ini, kami akan memberikan beberapa tips dan saran berinvestasi dan trading cryptocurrency yang akan bermanfaat di sepanjang perjalanan investasi Anda.
Pasar Cryptocurrency
Pasar cryptocurrency telah mengalami lonjakan peminat dalam skala besar dan mulai mendapatkan tempat dihati orang untuk mulai mempelajari bagaimana cara investasi cryptocurrency yang menguntungkan. Semuanya dimulai pada tahun 2009, ketika cryptocurrency pertama, Bitcoin, diperkenalkan. Baru pada tahun 2013 sekitar 4 tahun kemudian bitcoin sebagai cryptocurrency paling populer mulai mendapatkan pengakuan. Lonjakan harga Bitcoin dimulai pada 2017 karena semakin banyak investor mulai mengalir ke pasar.
Pada pertengahan 2018, meskipun kapitalisasi pasar untuk Bitcoin dan cryptocurrency lainnya telah turun secara dramatis dari level tertinggi mereka, minat investor terhadap bitcoin dan cryptocurrency lainnya belum berkurang. Bahkan, sampai sekarang ada hampir 1.600 altcoin tersedia di pasar.
Ada banyak orang yang bersikeras bahwa cryptocurrency adalah fase, dan tidak akan bertahan lama. Yang lain berpendapat bahwa ini adalah era perdagangan baru dan bahwa cryptos yang ada bertahan lama dan pada akhirnya akan menggantikan mata uang resmi. Tidak ada yang tahu pasti apa jawabannya, tetapi kemungkinan besar masa depan cryptocurrency membuat seseorang berada di antara dua sudut pandang ekstrem ini.
Banyak orang yang berinvestasi lebih awal dalam cryptocurrency telah melihat bahwa kekayaan bersih mereka meningkat secara dramatis. Masih ada banyak potensi kenaikan di pasar cryptocurrency, dan tentu saja diimbangi volatilitas downside. Investor yang tertarik mengalokasikan sebagian dana mereka ke pasar cryptocurrency harus sangat waspada terhadap risiko yang terlibat.
Teknologi Blockchain
Untuk memahami cara kerja cryptocurrency, Anda harus memahami teknologi yang mendasarinya. Blockchain adalah teknologi yang memungkinkan transaksi cryptos seperti Bitcoin. Pada dasarnya, blockchain adalah buku besar digital yang tersedia untuk umum yang bertanggung jawab untuk melacak dan mencatat transaksi. Ada jaringan node yang berkomunikasi secara internal yang mengawasi seluruh proses ini.
Contoh praktis ini akan membantu Anda dalam memahami ini dengan lebih baik. Katakanlah Asep telah membeli komputer dari Dadang menggunakan Bitcoin. Ketika Asep memulai pembayaran menggunakan Bitcoin, permintaannya dikirim melalui blockchain yang memverifikasi bahwa Asep memiliki Bitcoin yang diperlukan untuk ditransfer ke Dadang. Ketika verifikasi ini selesai, buku besar publik diperbarui untuk mencerminkan pengurangan jumlah koin di alamat Bitcoin Asep sekaligus menambahkan jumlah yang sesuai ke alamat bitcoin Dadang.
Meskipun contoh kami di atas melibatkan penggunaan blockchain untuk transfer cryptocurrency untuk tujuan komersial, ada banyak kasus penggunaan lainnya untuk Blockchain. Bahkan, semua jenis informasi yang memiliki kapasitas penyimpanan dapat diberdayakan oleh teknologi Blockchain. Secara sederhana untuk menjelaskan hal ini adalah Cryptocurrency tidak dapat beroperasi tanpa Blockchain, sedangkan Blockchain dapat ada tanpa Cryptocurrency.
Peluang Investasi dan Trading Cryptocurrency
Ketika beberapa investor berpikir tentang investasi dan trading cryptocurrency, hal pertama yang biasanya muncul di kepala mereka adalah Bitcoin. Bahkan, banyak orang menukar kata cryptocurrency dan Bitcoin, dan mereka percaya itu adalah hal yang sama.
Mereka yang sedikit lebih berpengalaman di bidang ini tahu bahwa Bitcoin hanyalah salah satu jenis cryptocurrency. Ini sebenarnya kripto yang pertama muncul dan yang memiliki kapitalisasi pasar terbesar, tetapi sekali lagi hanya satu dari banyak nama . 6 pilihan investasi cryptocurrency utama lainnya yang harus diketahui oleh investor adalah Ethereum, Ripple, Litecoin, Bitcoin Cash, EOS, dan Cardano. Kami akan membahas beberapa karakteristik masing-masing sekarang.
Bitcoin - Cryptocurrency terbesar dengan margin besar. Saat ini menawarkan 45% dari total pasar crypto. Bitcoin telah meroket nilainya dari sekitar $ 70 pada pertengahan 2013 menjadi hampir 20.000 pada Desember 2017. Bitcoin telah turun lebih dari 65% sejak itu. Banyak analis bitcoin merasa bahwa koreksi telah berakhir dan tren bullish baru akan segera muncul.
Ethereum - Sebagai cryptocurrency terbesar kedua, ia melihat pertumbuhan yang menakjubkan lebih dari 2800% pada tahun 2017. Salah satu poin penjualan terbesar untuk Ethereum adalah ia menawarkan solusi yang sangat unik. Ethereum memungkinkan pengembang potensial untuk membangun proyek blockchain mereka menggunakan platform Ethereum. Akibatnya, penggemar Ethereum percaya bahwa ini akan membantu mendorong harga kripto di masa depan dan seterusnya.
Ripple - Cryptocurrency ketiga terbesar berdasarkan kapitalisasi pasar. Ini pada dasarnya bergerak dari hampir $ 0 ke tertinggi $ 2,40 pada akhir 2017. Seperti cryptocurrency lainnya, harga telah turun cukup sedikit. Aplikasi Ripple melampaui dunia mata uang digital yang khas. Blockchainnya memungkinkan transfer pembayaran internasional yang lebih cepat dan lebih aman juga. Ini telah bermitra dengan banyak bank Tier 1 untuk membangun solusi inovatif untuk industri keuangan.
Litecoin - Cryptocurrency ini meroket dari sekitar $ 4 pada awal 2017 ke level tertinggi hampir $ 360 pada akhir tahun itu. Sejak itu, seperti halnya semua cryptos besar lainnya, harga berada di bawah tekanan. Maksud asli di balik Litecoin adalah untuk meningkatkan teknologi Bitcoin. Dan dalam hal itu, telah berhasil. Litecoin dapat memproses transaksi 5 kali lebih cepat dari Bitcoin.
Bitcoin Cash - Ini tersegmentasi dari Bitcoin asli dan diluncurkan pada pertengahan 2017. Sejak itu, Bitcoin Cash telah menjadi salah satu cryptocurrency paling populer untuk diperdagangkan. Sampai sekarang, jumlah Bitcoin dan Bitcoin Cash yang beredar hampir sama. Bitcoin Cash memiliki 8 kali ukuran blok dibandingkan dengan bitcoin asli, yang berarti peningkatan efisiensi pemrosesan. Harga BCH meroket dari sekitar $ 500 pada musim panas 2017 menjadi lebih dari $ 4.000 pada akhir 2017.
EOS - EOS diluncurkan pada musim panas 2017. Ini paling mirip dengan Ethereum dan memungkinkan pengembang untuk membangun aplikasi mereka di atas platformnya. Teknologinya sangat dimutakhirkan memungkinkan kapasitas hingga 100.000 transaksi per detik. Ini juga lebih fleksibel dari perspektif pemrograman daripada Ethereum yang memungkinkan beberapa bahasa pengkodean untuk digunakan. Salah satu aspek penting dari harga EOS adalah yang sedikit terpengaruh oleh penurunan pasar 2018 di pasar crypto keseluruhan.
Cardano - Pendiri Cardano, Charles Hoskinson, juga merupakan salah satu pendiri Ethereum. Dan itu juga merupakan pesaing langsung Ethereum, karena memungkinkan bagi pengembang untuk membangun aplikasi mereka menggunakan platformnya. Cardano memiliki banyak kemajuan dalam teknologinya dibandingkan dengan Ethereum. Harga Cardano naik dari angka $ 0,20 pada pertengahan Oktober 2017 menjadi lebih dari $ 1,00 hanya dalam beberapa bulan. Sejak itu, ia telah jatuh tajam bersama dengan rekan-rekan crypto lainnya.
Investasi dan Trading Cryptocurrency
Sekarang Anda telah mengetahui cryptocurrency. Pertanyaan berikutnya yang dihadapi investor adalah bagaimana dan dimana saya dapat membeli mata uang digital? Biasanya, Anda akan membeli dan menjual cryptocurrency Anda melalui bursa cryptocurrency terorganisir. Ini adalah metode yang paling umum untuk trading dan berinvestasi dalam cryptocurrency online. Ada banyak bursa trading cryptocurrency yang dapat Anda gunakan. Anda harus mempertimbangkan fitur apa yang paling penting bagi Anda ketika memutuskan platform investasi crypto. Beberapa pertimbangan akan mencakup cryptocurrency yang ditawarkan, likuiditas, spread, biaya, dan platform tradingnya.
Untuk membantu Anda memulai investasi dan trading cryptocurrency, saya telah membuat daftar 9 bursa trading cryptocurrency terkemuka yang mungkin dapat Anda pertimbangkan.
Coinbase - Salah satu platform paling populer dan banyak digunakan untuk membeli dan memperdagangkan mata uang digital. Platform ini memiliki reputasi yang sangat baik dan mata uang yang disimpan dijamin melalui asuransi Coinbase.
Kraken - Berdasarkan volume Euro, ini adalah bursa trading Bitcoin terbesar di dunia. Mereka menawarkan akun trading margin leverage untuk investor dan pedagang yang lebih berpengalaman. Selain itu, mereka menyediakan banyak pilihan mata uang digital selain Bitcoin, Ethereum, dan Ripple.
Poloniex - Poloniex adalah bursa trading cryptocurrency terkemuka yang didirikan pada tahun 2014. Mereka menawarkan alat perdagangan yang luas pada platform mereka untuk pedagang dan investor yang lebih aktif. Selain itu, mereka menawarkan platform penetapan harga berbasis volume yang lebih menarik bagi pedagang aktif.
Bitstamp - Salah satu bursa kripto tertua. Bitstamp telah ada sejak 2011. Bitstamp terkenal dengan fitur keamanan platformnya, termasuk layanan cold storage yang di-back up penuh. Namun, biaya setoran awal mereka cenderung sedikit lebih tinggi daripada banyak bursa crypto lainnya.
Bitsquare - Bursa transaksi kripto yang terdesentralisasi yang memungkinkan klien untuk trading bitcoin menggunakan mata uang kertas atau cryptos. Mereka yang menginginkan tingkat privasi tertinggi menemukan Bitsquare sangat sesuai dengan kebutuhan mereka.
Gemini - Bursa Bitcoin berbasis di AS yang terlisensi dan regulated. Mereka harus mematuhi langkah-langkah kepatuhan yang sangat ketat dan mempertahankan standar tertinggi. Dana deposan disimpan di bank berasuransi FDIC dan mata uang digital disimpan dalam cold storage. Mereka saat ini melayani klien di AS, Hong Kong, Singapura, Kanada, dan Inggris.
Binance - Bursa trading cryptocurrency berbasis di Malta yang dikenal dengan struktur biaya rendah dan likuiditas yang dalam. Bahkan, mereka memiliki volume perdagangan yang paling banyak dibandingkan dengan hampir semua bursa cryptocurrency lainnya. Mereka mengenakan biaya sekitar 0,05% per basis perdagangan.
Ada banyak koin yang dapat Anda beli, termasuk Bitcoin, Litecoin, dan Ethereum. Selain itu, ketika Anda membeli salah satu dari tiga koin yang disebutkan ini, Anda memiliki kemampuan untuk mengubah kepemilikan tersebut menjadi banyak altcoin lainnya. Binance juga memiliki aplikasi investasi cryptocurrency yang sangat baik dan layak untuk dicoba.
CoinMama - Salah satu bursa pertukaran bitcoin yang lebih besar yang memungkinkan pembelian melalui kartu kredit. Batas harian dan bulanan mereka untuk pembelian melalui kartu kredit jauh lebih tinggi daripada bursa kripto lainnya. Anda dapat memperoleh hingga $ 5.000 koin per hari atau hingga $ 20.000 per bulan dengan CoinMama.
LocalBitcoins - Bursa trading crypto peer to peer. Ini adalah platform yang memungkinkan Anda untuk berdagang langsung dengan orang lain di kota-kota metropolitan utama di seluruh dunia. Anda akan mengatur akun dengan mereka dan mereka mempertahankan sistem penilaian untuk mereka yang telah menggunakan platform.
Risiko dan Return Investasi Cryptocurrency
Salah satu daya tarik terbesar dari investasi cryptocurrency, adalah kemampuan untuk membuat keuntungan besar dalam periode waktu yang relatif singkat. Inilah yang menarik sebagian besar investor ke kelas aset ini. Bagi banyak investor, persentase alokasi kecil hingga sedang untuk cryptocurrency kemungkinan akan menjadi keputusan yang tepat, dan dapat membantu meningkatkan kinerja keseluruhan portofolio mereka. Itulah sisi baiknya.
Kelemahannya adalah bahwa kelas aset ini secara keseluruhan masih relatif baru dan sangat tidak stabil. Jadi, investor yang bijaksana harus menyadari risiko yang ada saat berinvestasi dalam cryptocurrency, dan membatasi eksposur risiko mereka ke tingkat yang mereka sukai.
Risiko dan Tantangan Cryptocurrency:
Kekhawatiran Likuiditas - Likuiditas adalah raja dalam hal perdagangan instrumen keuangan apa pun. Pada dasarnya, likuiditas didefinisikan sebagai kemudahan dan efisiensi di mana Anda dapat membeli atau menjual aset dengan slippage minimal. Sayangnya, karena cryptocurrency adalah kelas aset yang baru tumbuh, ia tidak memiliki banyak likuiditas.
Anda mungkin dapat membeli dan menjualnya dalam kondisi pasar normal dengan cara yang relatif bebas friksi, tetapi risikonya sangat meningkat selama masa atau peristiwa yang lebih bergejolak. Pada masa-masa inilah mungkin sangat sulit untuk melepaskan kepemilikan seseorang seperti yang diinginkan dengan cara yang efisien.
Regulasi yang Tidak Pasti - Ada banyak risiko regulasi ketika berinvestasi dalam cryptocurrency. Untuk mengatasi kecurangan, manipulasi, histeria atau kepanikan dalam koin ini, lembaga pemerintah dapat dan kemungkinan akan melakukan intervensi dan mengambil langkah-langkah untuk membatasi peraturan pada kelas aset ini. Ini dapat memberi dampak dramatis pada harga banyak cryptocurrency.
Tantangan Penilaian - Ketika Anda membeli saham di perusahaan, ada banyak faktor mendasar yang dapat Anda kumpulkan dan pelajari untuk mengevaluasi harga saham yang “adil”. Namun, tidak ada tingkat transparansi dalam analisis investasi cryptocurrency, yang membuatnya jauh lebih sulit untuk sampai pada harga "wajar".
Cryptocurrency cenderung didorong naik turun oleh emosi manusia daripada penilaian.
Risiko Korelasi - Penting untuk mempertimbangkan korelasi ketika berinvestasi di kelas aset yang berbeda, atau instrumen dalam kelas aset yang sama. Misalnya, di pasar saham, jika Anda berinvestasi di Apple, Facebook, dan Google, maka Anda mungkin merasa bahwa Anda terdiversifikasi karena Anda berinvestasi di tiga perusahaan yang berbeda. Namun pada kenyataannya, ketiga perusahaan ini berada di sektor yang sama dan sangat berkorelasi.
Hal yang sama berlaku untuk cryptocurrency. Kebanyakan koin crypto sangat berkorelasi. Dengan demikian Anda tidak boleh jatuh ke dalam jebakan berpikir bahwa dengan menyebarkan investasi Anda pada banyak koin yang berbeda, dan berpikir bahwa ini akan memberi Anda sejumlah diversifikasi yang wajar. Jenis diversifikasi investasi mata uang kripto tidak akan dianggap sebagai tingkat diversifikasi aset sebenarnya karena faktor korelasi yang tinggi di antara berbagai koin.
Alokasi Portofolio
Membahas investasi tidak akan lengkap tanpa menyentuh topik alokasi portofolio. Katakanlah Anda telah memutuskan untuk berinvestasi dalam cryptocurrency, telah melakukan uji tuntas yang diperlukan, dan siap untuk mengikatkan modal hasil jerih payah Anda di pasar. Berapa yang harus Anda investasikan?
Setiap investor harus memutuskan jumlah yang ingin mereka alokasikan untuk investasi crypto berdasar faktor usia, profil risiko, situasi keuangan, dan susunan emosional mereka. Itu mungkin bukan jawaban terbaik yang Anda dengar, tetapi itulah kenyataannya.
Secara umum, jika Anda adalah investor yang agresif, Anda dapat mempertimbangkan hingga 20% dari portofolio Anda dalam crypto dan 80% dalam aset tradisional. Jika, Anda menganggap diri Anda seorang investor risk averse konservatif, maka mungkin alokasi 5-10% sesuai dengan kebutuhan Anda.
Hal yang paling penting untuk diingat adalah berinvestasi dalam cryptocurrency secara alami merupakan taruhan spekulatif yang berisiko., jadi Anda hanya boleh mengalokasikan dana yang Anda siap kehilangan, karena itu mungkin akan terjadi. Selalu lebih baik dipersiapkan dulu daripada menyesal nanti. Jadi, tentu saja Anda bisa menghasilkan kekayaan kecil atau besar dalam investasi crypto Anda, tetapi Anda harus bersedia menanggung risiko juga.
Catatan Akhir
Artikel ini bertujuan untuk memberikan Anda beberapa dasar investasi cryptocurrency. Setelah membaca artikel ini, beberapa dari Anda mungkin memutuskan bahwa Anda ingin meneliti lebih lanjut peluang investasi yang tersedia di pasar cryptocurrency. Orang lain di antara Anda mungkin memutuskan bahwa kelas aset ini tidak selaras dengan sasaran keuangan pribadi Anda. Apa pun yang Anda putuskan masuk akal bagi Anda, Anda harus melakukannya dengan pikiran terbuka dan mempertimbangkan potensi imbalan dan risiko yang terlibat.
Apa yang tidak boleh Anda lakukan adalah melakukan investasi dalam cryptos tanpa pengetahuan dan pemahaman yang cukup. Itu akan merugikan diri sendiri dan kecerdasan Anda.
Majulah dan lakukan penelitian yang diperlukan, dan kemudian buat keputusan berdasarkan itu. Dengan melakukan itu, Anda akan berjalan lebih puas dengan keputusan Anda, apa pun itu.
